通报！邓州农商行违反《反洗钱法》被罚！

陈茵茵

近日，河南桐柏农商行和河南邓州农商行因违反反洗钱规定等多项违规合计被罚81.4万元，6名责任人合计被罚8.92万元。

河南桐柏农村商业银行具体违规行为包括：违反金融统计管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反金融营销宣传管理规定；违反金融消费者保护内部控制及其他管理制度。

河南邓州农村商业银行具体违规行为包括：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反消费者金融信息保护规定；违反金融消费者保护内部控制及其他管理制度。

银行业人士表示，未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为共涉及四点，包括：未按规定对高风险客户开展定期审核；未按规定开展持续的客户身份识别，未及时对身份证件或者身份证明文件已过有效期且无合理理由的客户中止业务关系或采取其他限制措施；未按规定重新识别客户，未对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的情形开展重新识别；未按规定对高风险客户采取强化识别措施。

未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法行为共涉及六点，包括：未按规定时限报告大额交易报告；未按规定时限报告可疑交易报告；未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告；未按规定制定、评估和完善交易监测标准，导致出现未预警应预警异常交易；未提交应上报的可疑交易；未按规定以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，导致反洗钱系统无法保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

因此，央行郑州中心支行认定，河南桐柏农商行和河南邓州农商行未能按照《反洗钱法》等的相关规定开展客户身份识别工作、报送大额交易报告或者可疑交易报告以及反洗钱工作。来源/中国网丝路中国